DCA hay còn được gọi là chiến lược trung bình giá là một công cụ vô cùng quan trọng đối với các nhà đầu tư mới. Tuy nhiên, để áp dụng chiến lược DCA một cách tối ưu và hiệu quả nhất, bạn cần hiểu rõ DCA là gì? Chiến lược này có những ưu nhược điểm gì? Cùng Nhân Hòa tìm hiểu trong bài viết sau đây nhé!
Contents
DCA là gì?
DCA là gì?
DCA là từ viết tắt của cụm từ Dollar Cost Averaging, có nghĩa là trung bình giá. Nói một cách đơn giản nhà đầu tư đó có thể mua một tài sản nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau. Tổng các lần mua tính trung bình ra sẽ được mức giá chung nhất. Đây là chiến lược được áp dụng rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính và Crypto. Mục đích chính của chiến lược này là giảm thiểu rủi ro đầu tư xuống mức thấp nhất
Công thức tính DCA có dạng như sau:
Giá mua trung bình = (Giá mua cũ * Số lượng coin/token mua lần 1 + Giá mua mới * Số lượng coin/token mua lần 2 +…+ Giá mua mới x số lượng coin/token mua lần n) : Tổng số lượng coin/token đã mua
Ví dụ:
Ngày 01/02/2022: Bạn mua 1000 USDT giá 1$
Ngày 11/02/2022: Bạn mua thêm 1000 USDT giá 0,5 $
Tổng lượng USDT đã mua là 2000
Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 0,5 x 1000) : 2000 = 0,75$
>>> Xem thêm: IDO là gì? Tất cả những điều CẦN BIẾT về IDO
Ưu điểm và nhược điểm của DCA là gì?
– Ưu điểm của DCA
+ Không đầu tư theo cảm tính
Đối với những nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm, kiến thức rất dễ vấp phải việc đầu tư theo cảm tính. Chiến lược DCA sẽ giúp bạn giảm thiểu khả năng bị tác động bởi FOMO của thị trường. Từ đó đưa ra được nhiều kế hoạch đầu tư khoa học hơn
+ Không cần đúng thời điểm
Cho dù bạn là một nhà đầu tư có xu hướng giao dịch đúng thì vẫn có lúc bạn sẽ nhận định lệch lạc dẫn đến đầu tư sai. Với DCA, nhà đầu tư không cần phải đau đầu cạnh tranh từng chút để đặt lệnh hay chốt lệnh. Vốn sẽ được trải đều xuyên suốt quá trình đầu tư. Khi ấy, kết quả có đầu tư khả năng sẽ tốt hơn so với việc đầu tư all in
+ Giảm thiểu chi phí đầu tư
Bạn sẽ chỉ cần bỏ ra một khoản tiền nhất định trong tầm khả năng của mình và bắt đầu đầu tư. Trong khoảng thời gian tiếp theo, khi bạn có thêm vốn và giá coin đang có xu hướng giảm thì bạn sẽ tiếp tục thu vào. Đây có thể được xem là một phương pháp đầu tư dài hạn, an toàn
+ Tiết kiệm thời gian
Bạn chỉ cần thực hiện đúng theo chiến thuật DCA mà bạn đã đề ra mà không mất cả ngày để theo dõi biến động giá, biến động thị trường. Bạn có thể tận dụng thời gian đó để tạo ra nhiều nguồn thu nhập khác
+ Rút ngắn thời gian hòa vốn
Trung bình giá càng thấp thì điểm hoà vốn sẽ càng gần. Đặc biệt, so với đầu tư all in thì chắc chắn điểm hoà vốn sẽ thấp hơn. Đồng nghĩa, với DCA thời điểm mà bạn bắt đầu hoà vốn và có lời sẽ khả thi hơn
Ưu điểm và nhược điểm của DCA là gì?
– Nhược điểm của DCA
+ Tốn nhiều chi phí cho hoạt động giao dịch
Nhà đầu tư sẽ phải chịu chi phí cao hơn khi đầu tư all in do thực hiện giao dịch nhiều lần với khối lượng nhỏ để theo đúng chiến lược trung bình giá. Đặc biệt trong thị trường Crypto, mỗi một giao dịch diễn ra trên blockchain thì bạn đều phải trả bằng phí giao dịch. Số lượng giao dịch càng lớn, chi phí phải bỏ ra càng cao
+ Lợi nhuận thấp
Rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng lớn và ngược lại. Vì là một chiến thuật tương đối an toàn nên lợi nhuận kiếm được sẽ không cao bằng so với đầu tư all in. Thậm chí, tài khoản có thể chia 3 chia 4 nếu như đồng coin/token có xu hướng giảm. Nếu không may bạn DCA vào đồng coin rác không có tiềm năng hoặc thị trường đang trong giai đoạn Downtrend bạn sẽ phải đối mặt với việc “trắng tay”, thua lỗ nặng
+ Bỏ lỡ một số cơ hội đầu tư tuyệt vời
DCA chỉ giúp bạn thu được kết quả trung bình. Nó sẽ không phải là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư muốn tận dụng sự thay đổi về giá coin để thu về lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn
Nguyên tắc hoạt động của DCA là gì?
Sử dụng chiến lược DCA sẽ giúp bạn giảm bớt tình trạng đầu tư theo cảm tính, tăng tính thanh khoản và linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư. Một nhà đầu tư sử dụng phương pháp DCA sẽ không cần phải quan tâm đến tin tức hoặc theo dõi thị trường liên tục tránh được việc đi theo những thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.
Trên thực tế, bạn sẽ không thể biết được giá nào là giá mua thấp nhất và khi nào nên bán để được giá cao nhất. Thời điểm nên mua vào hay bán ra là những điều khó có thể dự đoán chính xác khi giao dịch. Chiến lược DCA giúp bạn mua được giá trung bình, giảm rủi ro chọn sai thời điểm.
Khi thị trường giảm giá trong ngắn hạn, sẽ tạo ra những cơ hội mua được các loại tiền mã hoá với giá tốt. Nhờ đó, DCA có thể làm tăng lợi nhuận của bạn trong dài hạn khi thị trường tăng trở lại.
Nguyên tắc hoạt động của DCA là gì?
Nếu thị trường giảm giá liên tục và không cho thấy dấu hiệu phục hồi thì bạn cũng đã hạn chế được thiệt hại so với việc đầu tư tất cả chỉ trong một lần mua.
Trường hợp thị trường đi ngang, giá coin lên xuống xung quanh một mức giá trung bình. Ví dụ: Trong ba tháng liên tiếp, giá của một token lần lượt là: 10 USD, 9 USD, 11 USD. Lúc này, giá trung bình của token trong 3 tháng là: (10+9+11)/3 = 10 USD. Giá đang đi ngang trong ngưỡng 10 USD. Thế nhưng, nếu bạn mua theo phương pháp DCA, bạn sẽ mua được với giá trung bình chỉ với 9,93 USD.
Tuy nhiên, đối với trường hợp giá của đồng tiền mã hoá mà bạn đầu tư tăng liên tục trong một thời gian dài thì bạn sẽ phải chấp nhận mức sinh lời thấp hơn so với việc đầu tư tất cả ngay từ đầu.
>>> Xem thêm: Binomo là gì? Binomo có lừa đảo? Cách chơi binomo
Cách tính trung bình giá DCA là gì?
– Trường hợp số lượng coin mua mới nhỏ hơn số lượng coin mua cũ
Trung bình giá yếu = (Giá mua cũ * Số lượng token/coin mua cũ + Giá mua mới * số lượng token/coin mua mới) : Tổng số lượng token/coin đã mua
Ví dụ: Ngày 10/3/2022: Mua 1000 XRP với giá 2$
Ngày 12/3/2022: Mua thêm 500 XRP vớ giá 1.5$
Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500
Giá mua trung bình = (1000 x 2 + 500 x 1.5) : 1500 = 1.83$
Cách tính trung bình giá DCA là gì?
– Trường hợp số lượng coin mua mới bằng số lượng coin mua cũ
Trung bình giá cân bằng = (Giá mua cũ + Giá mua mới) : 2
Ví dụ: Ngày 11/3/2022: mua 1000 XRP với giá 2$
Ngày 12/3/2022: mua thêm 1000 XRP với giá 1.5$
Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500
Giá mua trung bình = (2 + 1.5) : 2 = 1.75$
– Trường hợp số lượng coin mua mới nhiều hơn số lượng coin mua cũ
Trung bình giá mua mạnh = (Giá mua cũ * Số lượng token/coin mua cũ + Giá mua mới * Số lượng token/coin mua mới) : Tổng số lượng token/coin thực tế của các lần
Ví dụ: Ngày 18/3/2022: mua 1000 XRP với giá 1$
Ngày 19/3/2022: mua thêm 3000 XRP với giá 1.5$
Trong đó, tổng số lượng XRP đã mua là 1500
Giá mua trung bình = (1000 x 1 + 3000 x 1.5) : (1000 + 3000) = 1.375$
Cách áp dụng hiệu quả chiến lược DCA là gì?
– Lựa chọn đồng coin tiềm năng
+ Đội ngũ phát triển dự án mạnh
Việc tìm hiểu đội ngũ phát triển dự án của một đồng coin bất kỳ vô cùng quan trọng bởi nó quyết định sự thành công hay thất bại của dự án đó
+ Lộ trình phát triển rõ ràng
Dự án đầu tư tiền điện tử tiềm năng luôn được hoạch định rõ ràng những chiến lược phát triển ngắn hạn và dài hạn. Góp phần thúc đẩy được nhiều tính năng, công dụng hoặc khai thác, bổ sung thêm các giai đoạn mới trên hệ thống
+ Sở hữu nguồn vốn lớn
Top 10 những đồng coin được sử dụng nhiều nhất hiện nay sẽ góp phần hạn chế được những rủi ro trong quá trình đầu tư dài hạn
Cách áp dụng hiệu quả chiến lược DCA là gì?
– Lựa chọn chiến lược DCA phù hợp
Việc lựa chọn được chiến lược DCA phù hợp sẽ giúp cho việc đầu tư diễn ra thuận lợi và có tiềm năng duy trì đạt được mức lợi nhuận cao hơn. Ngoài hai chiến lược đầu tư định kỳ và theo dõi mức giá thì bạn cũng có thể tham khảo một số chiến lược khác để có được những điểm mua đúng đắn, tối ưu với nguồn vốn hơn
Lưu ý:
Đối với việc sử dụng chiến lược DCA khi đầu tư, bạn phải thực hiện đến cùng để thấy được hiệu quả đáng kể sau một khoảng thời gian nhất định. Tránh bỏ dở giữa chừng vì có thể sẽ ảnh hưởng tới nguồn vốn của bạn khi đầu tư. Bên cạnh đó, khi thực hiện bất kỳ tác vụ nào, bạn nên ghi chép, note lại cụ thể để dễ dàng theo dõi và quản lý về sau
>>> Xem thêm: Stablecoin là gì? [TOP 3] Stablecoin phổ biến nhất thị trường 2022
Những lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA là gì?
Những lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA là gì?
– Cân nhắc khi thanh toán ngoại hối (Forex)
Việc sử dụng DCA có thể mang lại nhiều rủi ro khi chúng ta sử dụng với thanh toán ngoại hối. Khi thị trường biến động mạnh, việc “cháy” tài khoản là hoàn toàn có thể xảy ra. Thực tế đã có rất nhiều người gặp phải rủi ro này khi góp vốn đầu tư
– Xác định xu hướng
Việc phân tích thị trường và xác định xu hướng hiệu quả là yếu tố giúp cho bạn thực hiện thành công chiến lược DCA
– Nên làm góp vốn đầu tư vào coin top
Trong tiền điện tử, bạn không nên góp vốn đầu tư vào các loại tiền rác bởi nguy cơ loại tiền này bị delist rất cao
– Có mức chốt lời và cắt lỗ cụ thể
Để giảm thiểu rủi ro, bạn nên cân đối để quản lý vốn một cách rõ ràng. Khi góp vốn đầu tư bất luận cái gì, nếu nó đã xuống mức chốt lời hoặc cắt lỗ mà bạn đã đề ra thì bạn cần phải chấm hết lập tức
Kết luận
Với những chia sẻ trên, chắc hẳn bạn đọc đã hiểu rõ DCA là gì, cũng như nắm được cách ứng dụng DCA trong đầu tư Crypto, cổ phiếu. Hy vọng rằng bài viết sẽ giúp bạn có thêm sự chuẩn bị tốt hơn trong việc lựa chọn các phương pháp tối ưu hiệu quả sử dụng vốn.
+ Fanpage: https://www.facebook.com/nhanhoacom
+ Chỉ đường: https://g.page/nhanhoacom
+ Chương trình khuyến mãi mới nhất: https://nhanhoa.com/khuyen-mai.html
————————————————————
CÔNG TY TNHH PHẦN MỀM NHÂN HÒA
Hotline: 1900 6680
Trụ sở chính: Tầng 4 – Tòa nhà 97-99 Láng Hạ, Đống Đa, Hà Nội
Tel: (024) 7308 6680 – Email: sales@nhanhoa.com
Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh: 270 Cao Thắng (nối dài), Phường 12, Quận 10, Tp.HCM
Tel: (028) 7308 6680 – Email: hcmsales@nhanhoa.com
Chi nhánh Vinh – Nghệ An: Tầng 2 Tòa nhà Sài Gòn Sky, ngõ 26 Nguyễn Thái Học, phường Đội Cung, TP. Vinh, Nghệ An
Email: contact@nhanhoa.com